채권투자 방법 전략 3가지 한번에 알아보기

금리가 내리면 채권 투자의 매력이 커져 투자하는 사람들이 채권에 관심을 갖게 되는데요. 오늘은 채권투자 방법 전략 3가지에 대해 미리 공부 함으로써 대응을 해보도록 하겠습니다.

채권투자 방법

채권투자 방법 전략 3가지 한번에 알아보기

 채권투자란

채권이란 돈을 빌려줬다는 권리 증서로서 대부분 의무적으로 사므로, 그저 세금처럼 생각이 됩니다. 그래서 자동차나 집을 등록하면서 돈을 내고 받은 채권을 만기까지 들고 있는 사람은 많지가 않습니다. 이때 채권 값을 다 내는 것은 아니고 그 채권을 현재가치로 계산해서 싸게 넘기고, 차액만큼은 지불합니다. 아니면 처음에 채권 값을 다 냈다가 나중에 할인해서 판 대금을 돌려받기도 합니다.

채권의 종류는 국채, 금융채, 특수채, 여전채 또는 카드채, 회사채가 있고 이런 채권을 사고 파는 행위를 채권투자라고 합니다.

  채권투자시 염두사항 2가지

첫번째는 정해진 이자 수익률을 얻기 위해 만기까지 보유하는 것입니다.

두번째는 주식처럼 채권 가격이 쌀 때(금리가 고점일 때) 매수했다가 금리가 하락해 채권 가격이 오르면 매도해 매매 차익을 남기는 것입니다.

한국에서 채권의 이자수익은 과세 대상이지만, 채권의 매매 차익은 주식의 매매 차익과 마찬가지로 과세 대상이 아닙니다.

   앙드레코스톨라니의 달걀모형 : 금리하락과 채권투자

채권투자 방법

 채권투자 방법 3가지

  개별채권 투자

개별채권은 만기까지 보유할 수 있습니다. 현행 세법상 매도할 때 생기는 자본차익(매매차익)에는 비과세가 적용됩니다. 다만 개별채권인 단일 국채에 투자하면 분산투자 효과를 누릴 수 없습니다. 개별채권은 주로 거래소 밖에서 장외 매매로 거래 되며 수수료도 상대적으로 비쌉니다.

  채권형 펀드 투자

개별채권이 아닌 여러 채권으로 포트폴리오를 구성해 투자하기 때문에 분산투자 효과로 위험을 낮출 수 있습니다.

  채권형 상장지수펀드(ETF) 투자

채권형 ETF는 여느 ETF처럼 운용 보수가 상대적으로 저렴합니다. 실시간 매수와 매도도 가능하다는 장점이 있습니다.

대다수 채권형 ETF는 만기까지 보유가 불가능하고 개별채권과 달리 ETF의 매매 차익에는 세금이 부과됩니다. 그래서 ‘존속기한 ETF’를 보유하기도 합니다. 이 상품은 ETF만기(존속기한)와 포트폴리오를 구성하는 채권의 만기를 일치시킨다는 점에서 만기매칭형 ETF라고도 불립니다. 투자자는 만기까지 리밸런싱 없이 투자하고 채권의 잔존만기도 같이 줄어들어 개별 채권을 보유하는 효과를 누립니다. 안정성을 선호하는 채권 투자자들에게는 안성맞춤인 상품입니다.

이상으로 채권투자 방법 전략 3가지에 대해 알아 보았습니다. 채권을 통해 매년 2천만원 이상 금융소득을 올리신 분들은 금융소득종합과세 대상이 됩니다. 금융소득종합과세에 대해 확인하고 싶으신 분은 아래 이미지를 클릭하시면 한번에 확인이 가능합니다.

채권투자 방법

댓글 남기기